AML-проверка криптовалютного (адреса) или кошелка.
Услуга предоставлена мониторингом BestChange.
- Возможно сделать "Предварительную проверку кошелька-адреса" в соответствии с Risk Score моделью, применяемой обменным пунктом.
- Для проверки перейдите по https://www.bestchange.ru/report/ или https://www.bestchange.net/report/
- Мониторинг BestChange предлагает несколько вариантов для анализа вашего кошелька на AML.
- Рекомендуемые анализаторы AML от нас CoinKYT, Shard.
- Результаты проверки, можно отправить к нам в онлайн чат.
CoinKYT — это специализированный российский аналитический сервис (AML-платформа) для проверки криптовалютных транзакций и адресов на чистоту. Инструмент позволяет выявлять связи с незаконной деятельностью, оценивать риски (риск-скоринг) и защищать пользователей от мошенничества, соответствуя требованиям AML/KYC.
Shard — это российская AML-платформа (Anti-Money Laundering) для анализа криптовалютных транзакций, оценки рисков (KYT — Know Your Transaction) и проверки контрагентов. Она помогает бизнесу и частным лицам выявлять «грязные» цифровые активы, избегать блокировок кошельков и соблюдать требования регуляторов
Описание услуги
Для посетителей, которые планируют совершить обмен криптовалюты, через мониторинг BestChange, предусмотрена возможность проведения AML-проверки крипто адреса (ваш номер кошелька), с которого или на который планируется отправка криптовалюты.
AML-анализатор позволяет осуществить проверку криптоадреса как для приема монет (нативных криптовалют, таких как BTC, ETH, LTC, DOGE, TRON, XRP), так и токенов (активов созданных посредством смарт-контрактов на базе существующих блокчейнов) в различных сетях, например, используя технические стандарты ERC20, TRC20, BEP20.
Что важно знать об AML?
Anti-Money Laundering — это меры, предпринимаемые финансовыми регуляторами для противодействия отмыванию средств, полученных нелегитимным путем.
Все криптовалютные сервисы — биржи, обменные пункты, мониторинги, онлайн-кошельки, мерчанты и процессинги — обязаны соблюдать требования финансовых регуляторов согласно установленным AML-процедурам и проверять входящие транзакции на предмет наличия меток высокого риска.
Отображение меток ALM Risk Score означает наличие прямых или косвенных связей с подозрительными источниками. Следовательно, при получении таких активов любые финансовые сервисы мира должны заморозить средства для дополнительной проверки, чтобы провести процедуру KYC ("Знай своего клиента") в целях выяснения источника происхождения средств и проверки всех связанных данных. Обычно пользователь не является нарушителем, и подобные связи у криптоадреса были получены незлонамеренно или случайно. Поэтому в подавляющем большинстве случаев критичных нарушений не будет обнаружено, и после проверки средства будут возвращены обратно отправителю.
Вместе с тем всегда лучше предотвратить проблему, чем исправлять. Поэтому на сайте мониторинга BestChange внедрена возможность для проверки криптоадреса до отправления средств с получением автоматических рекомендаций по результату AML-проверки.
Что такое Risk Score
Risk Score в криптовалюте — это показатель, который отражает вероятность того, что средства связаны с подозрительными или небезопасными операциями. Он может присваиваться как конкретной транзакции, так и криптовалютному адресу.
Обычно Risk Score выражается в процентах или в виде уровней риска:
· 0–25% — низкий риск;
· 25–50% — умеренный риск;
· 50% и выше — высокий риск.
Если Risk Score высокий, это может привести к блокировке средств при переводе на биржу или в процессе сделки.
Методика расчета
Risk Score формируется на основе анализа истории всех переводов, связанных с конкретным кошельком или транзакцией. Важно не только то, откуда поступили средства, но и с кем они взаимодействовали, какие сервисы использовались, а также в каких цепочках переводов они участвовали.
Важно: риск динамичен: сегодня адрес зелёный, завтра — жёлтый, послезавтра — красный. Алгоритмы реагируют на каждый новый контакт, и эта оценка живёт вместе с сетью.
Факторы
При расчёте Risk Score учитываются, например:
· История транзакций — позволяет выяснить, участвовал ли криптоадрес в сомнительных операциях (переводы на подозрительные кошельки, платежи пользователям из чёрных списков правоохранителей).
· Использование миксеров — сервисов, где криптовалюта «перемешивается», что усложняет отслеживание источника средств.
· Определение источника поступления монет и проверка адреса криптокошелька — это повышает уровень риска, если в кошелёк поступали средства с подозрительных адресов.
· Совпадения с известными метками риска — санкции, миксеры, даркнет-кластеры, фишинговые узлы.
